Pengadilan Swedia Menetapkan Sanksi untuk Pelanggaran AML oleh Perusahaan Judi

Pengenalan Kasus

Baru-baru ini, pengadilan administrasi di Swedia menguatkan keputusan Spelinspektionen untuk memberi sanksi kepada tiga perusahaan perjudian karena melanggar peraturan anti pencucian uang. Perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Rincian Keputusan Pengadilan

Pengadilan menilai bahwa tindakan Spelinspektionen benar dalam memberikan peringatan dan sanksi pada Mei 2025 setelah meneliti kewajiban anti pencucian uang dari perusahaan-perusahaan tersebut. Klaim dari para operator yang menyatakan bahwa peraturan terlalu ketat dan sanksi berlebihan, dibantah oleh pengadilan.

Tanggapan dari Perusahaan

Menurut Betsson, regulasi dalam memverifikasi sumber dana dianggap terlalu terbatas dan sanksinya tidak proporsional serta tidak adil. Namun, setelah meninjau kembali kasus tersebut, pengadilan memutuskan bahwa ketiga perusahaan tidak memenuhi standar yang ditetapkan dalam kerangka AML di Swedia.

Detil Sanksi Diterapkan

Betsson dikenai denda sebanyak SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400, sedangkan Snabbare yang dioperasikan oleh ComeOn Group didenda SEK 5,5 juta setara dengan €498.700. Spooniker, yang beroperasi di bawah Kindred, menerima sanksi yang lebih tinggi sebesar SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menegaskan bahwa sanksi-sanksi ini sesuai dengan kesalahan yang terjadi.

Keseriusan Pelanggaran

Keputusan ini juga menegaskan betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan ini. Spelinspektionen mencatat bahwa perusahaan-perusahaan ini gagal dalam memenuhi kewajiban untuk mengetahui asal dana pelanggan mereka dengan benar.

Fokus dari Penyelidikan Regulator

Regulator menarget kelompok usia 18 hingga 29 tahun, terutama menyoroti 50 individu dengan setoran tertinggi sepanjang 2023. Penelitian menemukan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut gagal memastikan sumber dana ketika jumlah setoran tidak sesuai dengan pendapatan yang dilaporkan.

Kasus Pelanggaran

Salah satu contoh pelanggaran adalah ketika seorang pelanggan Betsson melakukan 163 setoran dengan total SEK 491.950 dari September hingga Desember 2023, meski pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Meskipun pelanggan diklasifikasikan sebagai risiko rendah-menengah, Betsson tidak menyelidiki asal dana setoran dengan cukup.

Kepatuhan terhadap Standar AML

Keputusan ini menekankan pentingnya verifikasi pelanggan yang tepat dalam kerangka AML Swedia. Penjelasan dari operator yang mengaitkan setoran dengan kemenangan judi sebelumnya ditolak oleh Spelinspektionen, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana tidak dilakukan dengan benar.

Penutup

Kasus ini menegaskan kembali pentingnya kepatuhan terhadap standar AML untuk perusahaan perjudian. Keputusan dari pengadilan Swedia mempertegas bahwa pelanggaran serius terhadap aturan pencucian uang akan menghadapi sanksi yang berat.